Агентство по регулированию финрынка (АФР) начнет проверку микрофинансовых организаций, ломбардов и онлайн-кредиторов, передает LS.
Согласно информации ведомства, мониторинг будет происходить на предмет соответствия требованиям законодательства, выявления признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности, а также поручения от 23 марта о проведении масштабной проверки деятельности небанковских организаций, предоставляющих потребительские кредиты населению.
"Контроль будет проходить с марта по июнь в Нур-Султане, Алматы и в Шымкенте. Для этого были сформированы 39 проверяющих групп с участием работников АФР, МВД, комитета госдоходов. Проверкой будут охвачены 1,1 тыс. ломбардов (50% от общего количества по стране), в том числе в апреле - 424, в мае - 323, в июне - 353. Также будут проверены около 50 субъектов онлайн-кредитования и около 200 субъектов микрофинансовых организаций", - сообщили в агентстве.
В АФР добавили, что в первую очередь будет мониториться исполнение поручения о приостановлении выплат сумм основного долга и вознаграждения по займам населения, малого и среднего бизнеса, пострадавших в результате введения ЧП.
"Проверке подвергнутся также данные о соблюдении законодательства в части противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, организации финансовой пирамиды, требований к коэффициенту долговой нагрузки, размеру годовой эффективной ставки вознаграждения и значению предельного вознаграждения по микрозаймам, правильности начисления вознаграждения, штрафов и пени, порядку очередности погашения задолженности по микрокредиту. В случае выявления нарушений требований будут применены меры привлечения к ответственности", - отметили в регуляторном ведомстве.
Напомним, агентство уже ужесточило ряд требований к деятельности ломбардов: повышены требования к минимальному уставному и собственному капиталам, расширен перечень документов для учетной регистрации и квалификационные требования к руководящим работникам и учредителям ломбардов, усилены требования к помещениям ломбардов. Дополнительно приняты меры по ускорению учетной регистрации ломбардов: в городах республиканского значения и областных центрах – до 1 мая 2020 года, в других населенных пунктах – до 1 июня 2020 года.
Ранее LS писал о том, что в Казахстане три финансовые пирамиды нанесли ущерб казахстанцам более чем на 5 млрд тенге. Президент Касым-Жомарт Токаев поручил разобраться в ситуации с кредитно-финансовыми организациям и наказать виновных. Позже стало известно о задержании учредителей трех финансовых пирамид.
Также в МВД рассказали LS как продвигается дело в отношении данных организаций.
