Нацбанк ужесточает правила для обменных пунктов, передает LS.
Подготовлен проект постановления, который усиливает требования к внутреннему контролю обменных пунктов в целях противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Документом вводятся новые требования к ответственным сотрудникам обменных пунктов. Это наличие высшего образования, не менее двух лет опыта работы в финансовой сфере, безупречная репутация и обязательное обучение по линии мониторинга.
Организации должны оценивать риски при работе с клиентами из стран, находящихся под санкциями, офшорных зон или включенных в список ФАТФ, а также учитывать возможные угрозы при внедрении новых технологий и продуктов.
Изменения коснулись и операций по покупке-продаже через обменный пункт аффинированного золота в слитках, выпущенных Нацбанком. Сделки по ним также будут фиксироваться.
Устанавливается обязательная идентификация клиентов при операциях свыше 500 тыс. тенге, в том числе если за один день совершено несколько покупок и продаж валюты и и золотых слитков через обменный пункт, а также подозрительных и пороговых сделках.
Кроме того, предусмотрены два режима идентификации клиентов в обменниках – упрощенный и усиленный, в зависимости от уровня риска.
Также утверждается единый стандарт содержания досье клиента, включающий данные о личности, источниках дохода и бенефициарах.
Публичное обсуждение постановления продлится до 17 сентября текущего года.
