В Казахстане за три года вырос объем наличных денег. Об этом сообщается в отчете AРРФР, передает LS.
Регулятор присвоил высокий риск использованию наличных денежных средств.
В АРРФР отмечают, что несмотря на развитие безналичных методов расчета, наличные денежные средства остаются одним из наиболее популярных инструментов для обеспечения существования теневой экономики. Наличку используют в экономической контрабанде и для уклонения от уплаты налогов, а также в отмывании преступных доходов.
С января 2021 года по январь 2024 года произошло увеличение с 2,7 трлн до 3,6 трлн (на 33%) всех наличных денег в обращении (бумажные купюры и монеты).
Также выросли деньги на текущих банковских счетах, которые можно безотлагательно снять. С января 2021 года по январь 2024 года произошло увеличение с 6,9 трлн до 9,5 трлн, или на 37%.
Деньги на сберегательных счетах и краткосрочных депозитах за указанный период выросли с 19,6 трлн до 32,1 трлн, или на 63%.
"Таким образом, констатируем значительное увеличение денежной массы в экономике Казахстана", – говорится в отчете АРРФР.
Между тем, согласно статистике Нацбанка, за анализируемый период объемы операций по выдаче наличных увеличились на 12%, с 20,4 трлн в 2021 году до 22,9 трлн в 2023 году. Однако в настоящее время статистика криминального обналичивания не ведется.
При этом в АРРФР отмечают, что проводится недостаточный мониторинг субъектов финансового мониторинга (СФМ) операций по обналичиванию.
"Ряд уголовных дел показывает, что БВУ не направляли сообщения о подозрительных операциях в отношении клиентов-организаций, вовлеченных в схемы обналичивания. В таких случаях банки игнорировали систематическое обналичивание денежных средств группами аффилированных компаний. Это свидетельствует о невысоком уровне внимания к таким операциям", – говорится в документе.
Кроме того, регулятор обеспокоен обналичиванием денег со счетов подставных физ или юрлиц (дропов), что представляет собой значительный риск для финансовой системы Казахстана.
"Злоумышленники активно привлекают уязвимые группы населения, такие как студенты, пенсионеры и безработные, которые предоставляют свои данные за небольшое вознаграждение, не осознавая рисков и последствий", – подчеркивается в документе.
Также в документе агентства приводится информация об ужесточении требований к проверке клиентов при открытии банковских карт и введении биометрической идентификации новых клиентов. Во всех БВУ установлены ограничения по выпуску до пяти платежных карт на одного клиента, в онлайн-режиме обеспечен их мониторинг. Ранее выявлялись факты наличия у одного клиента до 500 карт.
"Банки уже применяют меры заградительного характера, отказывая в проведении операций, когда видят рисковый характер или непрозрачность деятельности клиента. В результате число держателей более 10 карт сократилось с 10 тыс. до 1 тыс. клиентов", – резюмировали в АРРФР.
