В АРРФР предлагают ввести новое требование для банков и филиалов банков-нерезидентов, передает LS.
Речь идет об автоматическом отказе в проведении операций, связанных с:
- незаконным производством, оборотом и транзитом наркотиков;
- осуществлением платежей и переводов денег в пользу бирж цифровых активов, которые не являются участниками МФЦА, а также электронного и интернет-казино;
- переводом денег и проведением платежей физлицам, не достигшим 21 года, организаторам игорного бизнеса.
Также финрегулятор хочет обязать банки усиленно проверять клиентов, являющихся держателями более чем пяти (ранее было 10 и более – прим. LS) платежных карточек, выпущенных данным БВУ, и (или) резидентами стран с высоким риском отмывания доходов и финансирования терроризма (ОД/ФТ). Особенно если данные лица осуществляют платежи и переводы денег в пользу бирж цифровых активов, не являющихся участниками МФЦА.
"Если количество платежных карточек, выпущенных данным банком на одного клиента, превышает пять единиц, то БВУ устанавливает ограничения (лимиты) на проведение операций – не более трех платежей и переводов денег на сумму до 100 тыс. тенге в месяц", – говорится в проекте постановления.
С помощью данных поправок в АРРФР хотят минимизировать риски использования банковских продуктов в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов.
Публичное обсуждение проекта постановления продлится до 30 октября текущего года.
