АРРФР утвердило правила определения признаков контроля, крупного участника банка и банковского холдинга, передает LS. Соответствующее постановление принято 7 апреля 2026 года.
Документ существенно расширяет подходы к определению контроля и влияния на финорганизации. Теперь он может устанавливаться не только через владение акциями, но и через финансовые отношения.
В частности, контроль может признаваться в случае, если одно лицо финансирует организацию на сумму, превышающую ее собственный капитал. При этом учитываются связи через менеджмент или акционеров.
Также введены критерии скрытого влияния на банки. Так, лицо может быть признано крупным участником, если предоставляет финансирование свыше 10% капитала банка на нерыночных условиях, например, по заниженной ставке, с отсрочками платежей или льготными условиями по депозитам.
Аналогичный подход применяется и к банковским холдингам, но с порогом в 25% от капитала банка.
Кроме того, правила учитывают совместное влияние группы лиц. В частности, если несколько участников в совокупности приобретают значительную долю в БВУ в течение короткого периода или получают акции в доверительное управление, они могут быть признаны единым крупным участником.
Отдельно закреплено, что при определении влияния учитываются производные финансовые инструменты, если их базовым активом являются акции банка.
Документ также вводит обязанность для лиц, подпадающих под новые критерии, уведомлять регулятора в течение 30 дней либо устранять признаки такого статуса. В противном случае предусмотрены меры надзорного реагирования.
Помимо этого, внесены изменения в действующее постановление Нацбанка. Теперь нормы о контроле распространяются не только на юридические лица, но и на организации без статуса юрлица.
Ожидается, что новые правила усилят прозрачность структуры владения банками и сократят возможности для скрытого контроля через аффилированных лиц или финансовые схемы.
Ранее АРРФР утвердило новые правила распределения прибыли для банков, получавших господдержку.
