Сегодня на пленарном заседании мажилиса депутаты одобрили в первом чтении законопроект, запрещающий создание финансовых пирамид в Казахстане. Согласно принятым поправкам, в Уголовный кодекс будет включена статья, предусматривающая ответственность за организацию и руководство деятельностью финансовых пирамид. В связи с этим LS составил список самых нашумевших случаев, связанных с деятельностью финансовых пирамид в Казахстане. 1. 1994 год, Казахстан В Казахстане появляется первая финансовая пирамида - "Смагулов и К". Масштабная кампания российской «МММ» создает благодатную почву. Казахстанскому «МММ» – «Смагулов и К» - тенге несут десятками тысяч. Собрав деньги, владелец Нурлан Смагулов внезапно исчезает – более 35 тысяч вкладчиков остаются ни с чем. С 1995-го Смагулова будет искать Интерпол: его обвиняют в убийстве охранника автостоянки (уголовное дело по делу вкладчиков так и не возбудят). В отличие от «МММ», «Смагулов и К» — не пирамида в чистом виде. Компания имела производства и недвижимость, гараж насчитывал более полусотни машин. По словам бывших работников, на сбор денег с населения Смагулова подтолкнули трудности с финансами, но в банк идти не стал – проценты по кредитам были непомерно высоки. После побега имущество компании спустят с молотка, но вырученные деньги составят лишь пятую часть долга перед населением. В начале 2000-х ликвидационная комиссия рассчитается с вкладчиками – вернет ровно 22 процента от вложенной суммы. Общий долг компании перед своими вкладчиками составляет более 630 млн. тенге. 2. 1997, Казахстан "МММ" Первая пирамида МММ развалилась в 1997 году. Принцип ее действия был достаточно прост: люди покупали акции и билеты, выпущенные создателем пирамиды Сергеем Мавроди. Два раза в неделю стоимость “ценных бумаг” искусственно повышалась. Таким образом, со временем держатели акций и билетов могли продать их по более выгодной цене. Старые участники пирамиды получали прибыль за счет новых. Последние в итоге и остались без денег. “Кинутых” оказалось от 10 до 15 млн. человек. Их общий ущерб, по самым скромным подсчетам, составил не менее $115 млн. 50 человек покончили жизнь самоубийством. Сергей Мавроди отсидел 4,5 года за мошенничество в особо крупных размерах. Выйдя на свободу, комбинатор принялся за старое и в 2011 году создал новую пирамиду под названием “МММ-2011”. 3. 2008, Кызылорда «Алтын Гасыр» 25-летняя кызылординка обещала горожанам беспроцентные кредиты. Однако, предварительно требовалось внести залог. Каждый желающий получить кредит должен был привести с собой еще троих людей. Вкладчиками стали сотни человек. Через год кассы компании стали закрываться, так и не выдав вкладчикам обещанные кредиты. Обманутые вкладчики стали подавать заявления в милицию. Основательницу пирамиды осудили на 5 лет. 4. 2009, Южно-Казахстанская область ТОО «Микрокредитная организация «Шах-Тас» ТОО «Шах-Тас», зарегистрированное как микрокредитная организация, работало по принципу финансовой пирамиды. Было установлено, что ТОО "МКО "Шах-Тас" не соблюдает требования закона "О микрокредитных организациях": не заключаются письменные договоры с клиентами, отсутствует кредитное досье, бухгалтерский учет и финансовая отчетность, отсутствует служба внутреннего контроля, не соблюдается порядок ведения документации по предоставленному микрокредиту. Первоначально, при внесении суммы в размере 6 тыс. тенге через день возвращалось 9 тыс. тенге. При этом гражданам выдавались квитанции к приходно-кассовому ордеру, в котором не указывались реквизиты юридического лица, основания приема платежа и фамилия лица, принимавшего денежные средства. В ходе проверки прокуратуры изъяты денежные средства в размере 7 млн 231 тыс. тенге.  5. 2011 год, Кокшетау «Клуб миллионеров» Создатель скандальной финансовой пирамиды, Бахыт Адилова, вначале работала как индивидуальный предприниматель, а затем организовала ТОО "КазРосИнвестпроект", зарегистрировав его на Маржан Муканову. В течение трех месяцев организация работала без лицензии. Каждому человеку, сделавшему вклад в размере 100 тысяч тенге, через короткое время обещали вернуть в четыре раза больше. В настоящее время счета фирмы арестованы. На Адилову завели уголовное дело по статье "Мошенничество в крупном размере, совершенное организованной группой". Директор товарищества Маржан Муканова находится под подпиской о невыезде. Скандал вокруг ТОО "КазРосИнвестпроект" связан с тем, что сотни вкладчиков стали защищать эту организацию от действий полиции. Между вкладчиками и стражами порядка произошли потасовки. Люди пытались помешать оперативной группе расследовать уголовное дело, возбужденное в отношении ТОО. Финансовой полицией было изъято 41 млн.тенге. 6.  2011, Петропавловск Жителям Петропавловска предлагали сказочно обогатиться в короткий срок, вложив 100 тысяч тенге и спустя месяц получить 400 тысяч. В связи с многочисленными нарушениями департамент юстиции по Северо-Казахстанской области прервал учетную регистрацию ТОО. Деятельность предприятия на данный момент приостановлена, продолжается дальнейшая проверка работы компании. По словам начальника УБОП ДВД области подполковника полиции Ермека Татваева,в ходе проверки финансовой пирамиды не было найдено никаких документов, подтверждающих легальную деятельность предприятия. 7. 2011, Караганда «Жана Даур» Вкладчикам карагандинской финансовой пирамиды обещали доходность от 30% и выше. Минимальный размер вклада – 30 тыс.тенге. Руководители пирамиды действовали очень осторожно. Приглашали к себе не всех. Клиентам в офисе компании демонстрировали различные разрешения из госорганов. По телефону ничего не сообщали, только при личной встрече. Деньги вкладчикам обещали вернуть спустя несколько дней и плюс выгодные проценты. Всего в прокуратуру Карагандинской области поступило 179 заявлении от обманутых вкладчиков, которые внесли в финансовую организацию 29 млн тенге.  8. 2012, Кызылорда «Клуб богатых людей» Интернет-мошенники действовали, используя рекламу очень дешевого 3D-телевизора. Любопытным тут же предлагалось стать участниками рекламной кампании, либо членами "Клуба богатых людей", для чего нужно было внести через Интернет 27 тысяч тенге, а также привлечь еще двух вкладчиков. Те, в свою очередь, должны привлечь еще двух человек. На август 2012 года было зарегистрировано 1042 вкладчика этой финансовой пирамиды. Общая сумма взносов превысила 28 миллионов тенге. Как отметили в финполиции, ни один из вкладчиков ни разу не получил обещанные дивиденды.  9. 2013, Кызылорда «ЛайтБизнесМаркетинг» Жертвами этой финансовой пирамиды стали более 700 жителей Кызылорды. Участники сети считали, что занимаются изучением спроса на товар в Интернете. Однако в действительности они "качали" деньги руководителям офисов Кызылорды, работающих на алматинское товарищество Tristar+kz и российскую компанию "Мар-Партнер". Участники Сети платили деньги за вступление в бизнес и привлекали новых партнеров. Однако обещанного вознаграждения они не получили. Пострадавшие обратились в правоохранительные органы, было возбуждено уголовное дело. Деятельность кызылординских офисов компании была приостановлена. Помощник прокурора Кызылорды Бауыржан Жадыгеров заявил, что в Россию было направлено международное поручение на предоставление определенной информации. 10. 2013, Алматы «Семья» Легендарный Сергей Мавроди, создатель МММ, запустил в Алматы новую финансовую пирамиду «Семья». По городу распространены объявления:  "Социальный эксперимент "Семья": храни деньги у себя и получай 50% в месяц! 100% – законно!". В объявлении указана лишь ссылка на станицу в Интернете. Одним из последних проектов Мавроди стала финансовая пирамида МММ-2012. Сообщалось, что число ее участников составляет около 10-15 миллионов человек по всему миру.