В Национальном банке опровергли слухи о том, что казахстанским фининститутам запрещено открывать счета нерезидентам страны, передает LS.
В главном банке заявили, что не ограничивали финорганизации в открытии банковских счетов и выпуске платежных карточек для нерезидентов. Процедура проходит после проведения проверки на соответствие клиента требованиям законодательства.
"При установлении деловых отношений с нерезидентами Казахстана банкам рекомендовано проводить мероприятия по обеспечению комплаенс-контроля с учетом действующих требований ПОД/ФТ. Это необходимо для исключения фактов отмывания денег, полученных незаконным путем, в том числе с использованием платежных карточек", – пояснили в Нацбанке.
Вместе с тем политический обозреватель Газиз Абишев напомнил, что в условиях отключения России от SWIFT многие граждане соседней страны решили открыть счета в фининститутах других государств.
"Необходимо понимать, что Запад довольно скрупулезно подходит к формулировкам и разъяснению санкционных пакетов. Финансовый удар наносится в первую очередь по российской финсистеме, банкам и предприятиям с целью подорвать их экономику. Преследование не входящих в санкционные списки российских граждан не предполагается, а потому никаких претензий по открытию счетов в системах Visa и MasterCard также нет", – отметил Абишев.
Однако он добавил, что массовый приток в клиентскую систему нерезидентов создает для казахстанских банков ряд дополнительных рисков, которые требуют более внимательного подхода к оформлению документов.
"Нацбанк предупреждает фининституты, предлагая им подключать российских клиентов к международным платежным сервисам, используя современный комплаенс-контроль. Это выгодно не только Казахстану, но и самим добропорядочным россиянам: чем меньше мошенников преодолеет банковские кордоны, тем спокойнее пользоваться сервисами будет им самим", – подчеркнул он.
В свою очередь директор Института евразийской интеграции Уразгали Сельтеев пояснил, что ни о каких ограничениях речи не идет. Нацбанк лишь выпустил напоминание о рисках при открытии банковских карт нерезидентам, что касается не только граждан России, но и всех иностранцев.
"Главный фининститут призвал тщательно осуществлять проверки, а также проводить мероприятия по обеспечению комплаенс-контроля. Следует отметить, что Нацбанк в последнее время стал активнее работать на опережение и упреждение, выполняя свою естественную роль регулятора. Однако в информационном плане приходится давать дополнительные разъяснения для широкой общественности, чтобы предотвращать своевольные интерпретации", – резюмировал Сельтеев.
