Житель Северо-Казахстанской области получил срок за незаконную предпринимательскую и микрофинансовую деятельность без лицензии, передает LS.
Следствием установлено 78 эпизодов незаконной выдачи займов. Как правило, заемщиками становились граждане, остро нуждавшиеся в денежных средствах и не имевшие возможности получить банковское финансирование.
По данным АФМ, для выдачи займов использовались две схемы.
"В первом случае нотариально оформлялся договор займа, однако фактические условия сделки в нем не отражались. В указанную сумму включались как выданные заемщику средства, так и проценты за весь период пользования займом. В обеспечение возврата денег оформлялся залог имущества", – сообщили в агентстве.
Во втором случае факт займа маскировался под договор купли-продажи. Деньги за имущество фактически не передавались, а само имущество использовалось как обеспечение займа. После возврата средств договор расторгался, и имущество возвращалось владельцу.
"Таким образом, по данным АФМ, под видом гражданско-правовых сделок фактически осуществлялась систематическая выдача денежных средств под проценты и залог имущества. В результате незаконной деятельности получен преступный доход в размере 774 млн теңге, за счет которого приобретались дорогостоящие активы", – говорится в сообщении.
Мужчина получил два года лишения свободы. Кроме того, суд конфисковал у него в доход государства шесть квартир, автомобиль Toyota RAV4, мотоцикл Kawasaki KLX250, а также ценные бумаги стоимостью 280 млн теңге. Приговор суда не вступил в законную силу.
Ранее LS писал, что казахстанцы стали чаще прибегать к услугам ломбардов.
