В Казахстане изменились требования к внутреннему контролю БВУ, филиалов банков-нерезидентов и нацоператора почты, передает LS.
Согласно постановлению АРРФР, при дистанционном открытии счета для биометрической аутентификации будут использоваться услуги центра обмена идентификационными данными Нацбанка (ЦОИД).
При открытии счета или выпуске платежной карточки нерезиденту или электронным резидентам банк должен:
- проверить документы клиента, удостоверяющие личность;
- провести биометрическую аутентификацию;
- принять дополнительные меры по надлежащей проверке клиента с учетом риск-ориентированного подхода.
Кроме того, банки будут учитывать профиль активности клиента при определении уровня риска. В отношении нерезидентов с высоким риском отмывания доходов, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также при подозрениях на мошенничество БВУ должны применять усиленные меры проверки и мониторинг операций.
Отдельно обновлены требования к клиентам, связанным с противоправной деятельностью. В перечень включены, финпирамиды, незаконные операции с наркотиками, а также платежи в пользу электронных и интернет-казино и иностранных букмекерских контор и тотализаторов без лицензии в Казахстане. Для ряда таких клиентов банки должны устанавливать высокий уровень риска и применять усиленные меры проверки.
Также регулятор постановил оценивать деятельность каждого члена совета директоров банка не реже одного раза в год, за исключением членов СД банка, имеющего статус крупного участника данного фининститута.
Документ вступает в силу через 10 календарных дней после первого официального опубликования (18 сентября).
