Специалисты АРРФР указывают на высокую концентрацию наличных средств в обменных пунктах. Об этом говорится в отчете ведомства, передает LS.
"Обменные пункты привлекают значительные объемы наличных денежных средств за счет регулярного обращения в банки для получения наличности, необходимой для проведения операций с клиентами. Высокий объем операций с наличными и ограниченный уровень контроля за источниками происхождения средств создают уязвимость для использования их в схемах по обналичиванию денежных средств и легализации преступных доходов", – отмечают в АРРФР.
В целях снижения рисков, АРРФР предлагает внести поправки в пункт 51 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой и пп.1) пункта 3-1 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ, снизив порог для идентификации клиента при конвертировании валют в наличной форме до ₸ 200 тысяч.
Ранее в агентстве сообщили, что в Казахстане за три года вырос объем наличных денег. Регулятор присвоил высокий риск использованию наличных денежных средств. В целях противодействия отмыванию денег ужесточены требования к проверке клиентов при открытии банковских карт, введена биометрическая идентификация новых клиентов.
Во всех банках установлены ограничения по выпуску – до пяти платежных карт на одного клиента, в онлайн-режиме обеспечен их мониторинг, так как ранее выявлялись факты наличия у одного клиента до 500 карт.
