Национальный банк Казахстана начал проверку Казакоммерцбанка (ККБ) в ответ на письмо генеральной прокуратуры о правомерности действий ККБ по отношению к группе компаний Resmi в рамках исковых требований к АО «Сеть Супермаркетов «7'Я». Как известно, Казком инициировал в судах арест активов группы Resmi, выступившей гарантом по кредиту розничной сети 7'Я. Как указано в письме (прикреплено ниже после текста), Нацбанк поставил перед ККБ следующие вопросы. Первый:  наращивание долга, увеличение процентных ставок, капитализации процентов в основной долг. Второй: наложение ареста на имущество группы компаний Resmi. Третий: удержания в залоге активов группы компаний Resmi, не имеющего долгов перед Казкоммерцбанком. "Комитетом по контролю и финансового рынка и финансовых организаций Национального банка был направлен запрос в АО "Казкоммерцбанк" о необходимости представления в срок до 3 августа т. г. кредитных досье по Заемщику и ТОО "Food Retail Invest", а также документов, послуживших основанием для: 1) наращивания долга, увеличения процентных ставок, капитализации процентов в основной долг; 2) наложения ареста на имущество Вашей компании; 3) удержания с 2008 года в залоге офисного здания Вашей компании, находящегося по адресу: г. Алматы, пр. Аль-Фараби, 110Е", - говорится в ответе Нацбанка группе Resmi. «На данный момент Нацбанком запрошены и осуществляется проверка кредитных досье, имеющих отношение к этим эпизодам. Также изучается и правомерность действий Казкоммерцбанка, повлекших за собою обращения Resmi в соответствующие государственные органы», - пояснила журналу LS председатель правления АО «Сеть Супермаркетов «7’Я» Дина САРГУЛОВА. По ее мнению, еще остаются открытыми следующие важные вопросы. Во-первых, речь идет об избирательности действий банка к гарантам. «Несмотря на то, что в проекте два гаранта, банк предъявляет требования только к Resmi, упорно оставляя в стороне от своих требований г-на Баймуханова – основателя, основного акционера, управляющего партнера и организатора кредита», - подчеркивает г-жа Саргулова. Во-вторых, обращает внимание "множественность" методов банка по реализации претензий к одному из гарантов. «Несмотря на то, что суд по требованию банка уже накладывает арест на все активы группы, банк со своей стороны также выставляет инкассовые поручения, блокируя денежные средства в пяти БВУ на общую сумму 40 млрд тенге», - напомнила глава 7Я. В-третьих, под сомнение ставится реальность требований банка. Менеджмент 7'Я акцентирует внимание на том, что при сумме кредита 1,6 млрд тенге Казком "блокирует денежные средства Resmi в банках на суммы, десятикратно превышающие требования". «Это дает менеджменту банков мощнейший рычаг давления на субъектов экономики. Парализуя деятельность целых предприятий на неограниченный период времени через свои никем не регулируемые инкассовые требования, банк имеет возможность ставить клиентов и третьих лиц в кабальные условия, не говоря уже о высокой коррупциногенности данной тематики внутри банков. Потребность в строгой регуляции действий банков в их требованиях к предприятиям и населению страны по особенному злободневна в условиях посткризисного развития национальной экономики», - считает г-жа Саргулова. В этой связи руководство 7'Я выразило надежду на то, что инициированная Нацбанком проверка действий ККБ "даст объективную оценку перечисленным выше фактам". Менеджмент сети отметил, что, являясь портфельным инвестором, группа Resmi также предоставила долговое финансирование как самому проекту 7'Я, так и его основателю Бауржану Баймуханову. Кроме того, подчеркивает г-жа Саргулова, "по требованию Казкоммерцбанка была выставлена солидарная гарантия против строгого исполнения банком условий финансирования проекта". "Инвесторы и гаранты, прежде всего, отечественные, являются такой же важной частью экономики страны, как и банки, предоставляющие долговое финансирование. Необходимо, чтобы инвесторы были равноправными участниками правового поля не только декларативно, но и по факту», - резюмировала она. Письмо Нацбанка (2 л.) Letter-NB-Kazkom