В отношении владельца сети "Актив Ломабард" Сергея Койнова закончено расследование, передает LS со ссылкой на АФМ.
Напомним, в сентябре 2025 года была выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования через сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины. В частности, в незаконном предпринимательстве, а также легализации преступных доходов подозревают владельца сети "Актив Ломбард" С. Койнова и других причастных лиц.
"Для придания деятельности видимости законности С. Койнов использовал подконтрольный ему бизнес, обладавший материально-технической базой и административными ресурсами, а также создал сеть аффилированных юридических лиц – One Billion Sales, The Best Seller, Shark in Sales, зарегистрированных на доверенных лиц и формально осуществлявших комиссионную торговлю", – говорится в сообщении.
Отмечается, что данные компании действовали под единым брендом "Актив Маркет" и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам. По данным АФМ, комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы "Актив Ломбард", а обслуживание клиентов осуществлялось одними и теми же сотрудниками.
"Договоры комиссии, заключаемые с клиентами, носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что значительно превышало установленные нормы (0,3% – в пять раз) и влекло существенное нарушение прав граждан", – сообщили в ведомстве.
Согласно информации, было заключено более 1,9 млн договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге.
По версии следствия, с целью сокрытия источника происхождения преступных доходов С. Койнов разработал и реализовал многоуровневую схему их легализации.
"Для этого использовались фиктивные договоры с аффилированными компаниями, а также многократное перемещение денежных средств между банковскими счетами с последующим выводом в виде дивидендов на общую сумму свыше 5 млрд тенге", – считают следователи.
Кроме того, по данным агентства, С. Койнов зарегистрировал предприятие Zeus Co, формально осуществлявшее деятельность в сфере разработки программного обеспечения.
"Под видом оказания услуг по внедрению и сопровождению программного обеспечения с аффилированными компаниями были заключены договоры с завышенной стоимостью, в результате чего на счета Zeus Co поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге перечислены С. Койнову в виде дивидендов", – рассказали в АФМ.
С санкции суда в целях конфискации наложен арест на движимое, недвижимое имущество, доли в уставном капитале, ювелирные изделия общей стоимостью 8,9 млрд тенге. Среди арестованного имущества – четыре квартиры и два жилых дома в столице, апартменты в ОАЭ (четыре), шесть автомашин, включая Lexus LX 600, Rolls Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8, Land Rover Range Rover Sport, а также денежные средства на депозитах в сумме 2,7 млрд тенге.
"С. Койнов помещен под стражу. В отношении четверых его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении", – говорится в сообщении.
Иную информацию, согласно статье 201 УПК РК, в АФМ не разглашают.
