Агентство по финрегулированию (АФР) опубликовало правила по управлению инвестиционным портфелем, передает LS.
Согласно проекту постановления, АФР будет ежемесячно размещать реестр управляющих инвестиционным портфелем.
Для осуществления управления пенсионными активами необходимо соответствовать следующим требованиям:
- размер собственного капитала составляет не менее 5 млрд тенге;
- совокупный размер активов клиентов, находящихся в управлении, составляет не менее 15 млрд тенге;
- наличие опыта управления инвестиционным портфелем в течение последних 36 месяцев в сумме не менее 10 млрд тенге;
- отсутствие фактов убыточной деятельности управляющего по результатам каждого из двух последних завершенных финансовых лет;
- отсутствие фактов нарушения пруденциальных нормативов, установленных уполномоченным органом, в течение последних шести месяцев, предшествующих дате включения в реестр управляющих;
- отсутствие на дату включения в реестр неисполненных и (или) действующих мер надзорного реагирования, санкций, административных взысканий и иных мер воздействия;
- отсутствие неисполненных планов мероприятий, предусматривающих меры раннего реагирования по повышению финустойчивости;
- наличие у управляющей компании акционера, владеющего 10% или более процентами голосующих акций;
- отсутствие фактов участия управляющей компании в сделках, признанных как совершенных в целях манипулирования на рынке ценных бумаг, в течение последних 12 месяцев;
- наличие в штате сертифицированного финансового аналитика и финансового риск-менеджера;
- отсутствие фактов неустранения управляющим оснований применения мер надзорного реагирования в сроки, установленные уполномоченным органом;
- отсутствие фактов систематического совершения управляющим сделок, признанных как совершенных, в целях манипулирования на рынке ценных бумаг.
"Суммарный размер инвестиций за счет пенсионных активов в финансовые инструменты, выпущенные одним лицом и его аффилированными лицами, не должен превышать 10% стоимости пенсионных активов, находящихся в доверительном управлении. Размер инвестиций в фининструменты, номинированные в иностранной валюте, включая остатки в иностранной валюте на банковских счетах кастодиана, осуществляющего учет и хранение данных пенсионных активов, составляет не более 50% от стоимости пенсионных активов", – уточнили в проекте.
Между тем срок размещения пенсионных активов в депозиты в банке не превышает 36 месяцев, в иностранных банках – шести месяцев.
Максимальный размер остатка денег, предназначенных для инвестирования, не превышает 3% от размера пенсионных активов.
"Управляющий инвестиционным портфелем в целях вложения пенсионных активов размещает остаток денег на счете в банке-нерезиденте, обладающем рейтингом не ниже "А-" по международной шкале Standard & Poor's или рейтингом аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств, на срок не более 30 календарных дней. Исключение управляющего из реестра является основанием для расторжения договора о доверительном управлении пенсионными активами", – подчеркнули в АФР.
Какие фининструменты разрешается приобретать за счет пенсионных активов?
- ГЦБ Казахстана;
- ценные бумаги МИО;
- ценные бумаги, выпущенные БРК, "Самрук-Казына", холдингом "Байтерек", Фондом проблемных кредитов;
- вклады в банках;
- паи Exchange Traded Funds (ETF), Exchange Traded Commodities (ETC), Exchange Traded Notes (ETN), имеющие рейтинговую оценку не ниже "3 звезды" агентства Morningstar;
- аффинированные драгоценные металлы, соответствующие международным стандартам качества.
С полным перечнем разрешенных фининструментов можно ознакомиться здесь.
Ранее LS писал о том, что более $1,4 млрд пенсионных денег казахстанцев передали зарубежным компаниям. Также ожидается, что с 2021 года казахстанцы смогут досрочно снимать часть пенсионных накоплений и направить их на личные цели.
