Ваши карты под прицелом. Как мошенники снимают деньги со счетов казахстанцев

В МВД перечислили основные способы обмана казахстанцев

17 января 2020 года
    

В МВД перечислили для LS самые распространенные виды интернет-мошенничества, с которыми сталкиваются доверчивые казахстанцы.

В ведомстве отметили, что в 2019 году органами внутренних дел зарегистрировано более 500 фактов вывода денежных средств со счетов казахстанцев и около 1 тыс. фактов незаконного оформления кредитов.

По информации министерства, самый распространенный вид связан с размещением объявлений о продаже товаров в интернет-магазинах либо на сайтах объявлений. Как правило, мошенники привлекают своих жертв невысокой ценой на товар, объясняя ее низкой закупочной ценой, распродажей остатков и так далее. Покупателю предлагается перечислить на электронный счет предоплату либо полную оплату за приобретаемый товар, услугу.

Помимо этого, МВД известны несколько способов завладения персональными данными, в том числе информацией с пластиковой карты.

Во-первых, мнимые покупатели звонят по размещенным объявлениям под предлогом покупки товаров, автомашин и так далее. В ходе разговора мошенник договаривается о покупке и предлагает принять задаток в качестве гарантии того, что товар не будет продан другому лицу. Для перечисления предлагается сообщить номер пластиковой карты. Через некоторое время вновь звонят жертве и просят сообщить код с поступившего на телефон СМС, который якобы нужен для перечисления денег. Либо просят пройти до ближайшего банкомата и произвести действия с картой, которые они будут диктовать. Фактически, код необходим мошенникам для подключения интернет-банкинга и управления счетом.

Во-вторых, мошенники беспорядочно звонят на абонентские номера и сообщают о проводимой компанией совместно с оператором связи акции, по результатам которой якобы абонентский номер является выигрышным. Выигрыш предлагается забрать с другого города либо перечислить ее стоимость на пластиковую карту. Как и в первом случае, в дальнейшем преступник подключает на свое устройство интернет-банкинг.

Также, по информации министерства, в Казахстане распространены виды мошенничества, связанные с покупкой квартир, дорогостоящих автомашин.

Преступники размещают объявление о продаже квартиры, автомашины, указывая низкую стоимость. Обычно покупатель не может дозвониться на указанный абонентский номер (либо в объявлении указывается контактный номер мессенджера).  В ходе переписки мошенник поясняет, что находится в другом городе либо за рубежом. В качестве гарантии наличия денег просит открыть счет в международной платежной системе (Unistream, Western Union и так далее) на себя или родственника и перечислить туда согласованную сумму. Будучи уверенным в том, что никто без ведома владельца не сможет снять деньги, доверчивые покупатели переводят деньги и отправляют фото чека мошенника. Уловка состоит в том, что в некоторых странах деньги со счета можно снять без каких-либо документов, достаточно лишь назвать имя и фамилию, либо предъявить копию чека. Во всех таких случаях денежные переводы снимались за рубежом.

Кроме того, мошенники выводили деньги под предлогом оказания услуг, в том числе "раскрутки" денег, вложения их в прибыльный бизнес, инвестиционные компании и так далее.

На сайтах, социальных сетях размещаются объявления о гарантированном вложении денег в прибыльное дело, высокие ежемесячные дивиденды и так далее. Обычно деньги просят перечислить на Qiwi-кошелек либо другую платежную систему. Для убедительности и привлечения других жертв первое время могут выплачиваться определенные суммы. Как правило, первые выплаты производятся за счет других жертв мошенничества. После накопления большой суммы, выплаты прекращаются.

Напоследок в МВД сообщили о создании ложных сайтов, сайтов-двойников.

Мошенники создают ложный интернет-магазин или аналог известных сайтов, в котором указывают способы оплаты за товар или услугу. Достаточно сложно определить, является ли он достоверным. Для того, чтобы выбрать интересующий товар, покупатель попадает в магазин виртуально и рискует, так как неизвестно, имеется ли указанная вещь в реальности, а также насколько заявленные характеристики и фотографии соответствуют действительности.

При покупке товаров часто предполагается полная или частичная предоплата. Получается, что все перечисленные деньги попадают на счет владельца магазина, который получив предоплату, может попросту не выслать товар или выслать ненадлежащего качества или другого типа.

Напомним, ранее президент Касым-Жомарт Токаев поручил перевести оплату за крупные транзакции в безналичный расчет. Позже в Ассоциации финансистов Казахстана сообщили о том, что в Казахстане запустят систему по продаже жилья и авто безналичным путем.

Следите за нашим Telegram - каналом, чтобы не пропустить самое актуальное
Комментарии отключены!
Вы можете оставить комментарий и увидеть мнения наших читателей на странице в facebook.
Подпишись прямо сейчас
Подписка на самые интересные новости из мира бизнеса
Подписаться
© Все права защищены - LS — ИНФОРМАЦИОННОЕ АГЕНТСТВО    Условия использования материалов
Наше издание предоставляет возможность всем участникам рынка высказать свое мнение по процессам, происходящим, как в экономике, так и на финансовом рынке.